9 Cara Mengatur Keuangan untuk Anak Kost agar Hidup Lebih Sejahtera
Menjadi anak indekos (kost) ibaratnya memulai diri menjadi lebih mandiri. Karena dihadapkan pada mengatur segala hal yang memenuhi kebutuhan hidup sendiri. Namanya juga anak kost mulai dari tempat tinggal, makan hingga kebutuhan sehari-harinya harus bisa dipenuhi sendiri.
Dari itu juga maka tak jarang label anak kos itu menyedihkan. Karena dikenal selalu bermasalah dengan keuangannya, terlebih lagi bila anak kos yang semua kebutuhannya masih bergantung pada kiriman orang tua, hingga tengah bulan pun jadi harapan-harapan cemas menunggu kebaikan hati orang tua.
Tidak berbeda jauh dengan anak yang memang sudah bekerja dan memiliki penghasilan sendiri. Ditambah lagi jika memang gajinya tetap, sebesar yang diharapkan menjelang akhir bulan pun terasa berat dan lama menunggu gaji turun.
Jadi baik itu anak kost yang masih disubsidi orang tuanya maupun mereka yang sudah bekerja tak jarang mengalami masa-masa kritis setiap bulannya. Artinya kantong sering kebobolan dan kehabisan uang ketika kiriman bulanan atau gajian masih jauh dari jadwalnya.
Tidak masalah jika hal ini terjadi sesekali atau bahkan hanya satu sampai dua bulan pertama saja. Tapi bagaimana jika setiap bulan kamu mengalaminya, lalu apa sih yang sebenarnya terjadi?
Yaitu adanya kesalahan mengelola keuangan.
Semua permasalahan anak kos itu tak lepas dari kesalahan dalam mengelola keuangan. Berbagai kebiasaan yang tanpa disadari sebenarnya adalah boros. ini menjadi salah satu penyebab keuangan berantakan dan tidak terkendali.
Sebagian besar baik para mahasiswa maupun pekerja keras kehilangan kontrol saat membelanjakan uangnya tanpa perhitungan yang teliti dan rinci. Jika hal ini terus berlanjut maka bukan tidak mungkin permasalahan keuangan akan terus menimpa setiap bulannya.
Kalau sudah begitu bagi yang masih kuliah pun bukan tidak mungkin akan mengganggu kuliah dan bagi pekerja 'gali lubang tutup lubang' akan menjadi rutinitas setiap bulannya. Kalau sudah begini mandiri financial pun akan sulit didapat.
Ada banyak hal yang bisa dilakukan untuk mengatur keuangan dengan baik dan cepat sehingga uang bulanan kamu bisa mencukupi semua kebutuhan selama sebulan penuh menjadi anak kost. Simak tips ini untuk kamu para anak kost!!
1. Catat kebutuhan bulanan dan susunan anggaran dengan rinci dan teliti
Rajinlah mencatat setiap pengeluaran setiap bulannya. jangan mulu mulu dalam mengelola keuangan seolah-olah kamu bisa mengaturnya dengan fleksibel dan tanpa catatan, serta perhitungan yang baik dalam kepala saja. Pertanyaannya seberapa besar kepala kita dapat mengingat dan merintis angka-angka pengeluaran itu.
Setiap sen uang bulanan yang ada harus diatur sedemikian rupa sehingga menjadi penting bagi kamu untuk menyusun nya. Jangan malas mencatat, catatlah semua kebutuhan belanja pokok kamu dan jangan lupa menyusunnya dengan bijak, artinya hanya berbagai kebutuhan yang penting saja dan bukan hal-hal yang sebenarnya tidak begitu kamu butuhkan.
Lakukan hal ini dalam kondisi santai agar kamu bisa teliti dan hati-hati dalam mengingat dan mencatat semua yang akan kamu butuhkan selama satu bulan kedepan. Ingat hanya hal-hal yang sangat kamu butuhkan saja yang penting untuk di prioritaskan dalam catatan anggaran keuangan ini bukan yang lain.
Hitung semua jumlah kebutuhan tersebut agar kamu lebih mudah melihat jumlah uang yang harus dikeluarkan untuk memenuhinya. Jangan lupa untuk menyesuaikan jumlah anggaran ini dengan jumlah uang yang kamu peroleh setiap bulannya sehingga kamu bisa memenuhi berbagai kebutuhan kamu dengan baik.
2. Lakukan belanja bulanan sekaligus
Berbelanja lah sekaligus untuk memenuhi kebutuhan sebulan kedepan. Belanja rutin bulanan yang dilakukan secara kecil-kecil memang terasa ringan. Tapi sejatinya tidak demikian, pada akhirnya justru yang ada bisa membuat anggaran belanja rutin kamu malah membengkak tanpa disadari.
Untuk itu hindari bolak-balik berbelanja kebutuhan bulanan. Sebab ini bisa membuat kamu melakukan pemborosan. Lakukan kegiatan bulanan sekaligus di mana kamu membeli semua kebutuhan selama sebulan penuh hanya satu kali saja misalnya peralatan mandi, makanan tahan lama, camilan dan sebagainya.
Ini akan membantu kamu untuk lebih mudah dalam mengelola keuangan pengeluaran. Sebab kamu tidak akan berulang kali pergi ke supermarket dan berulang kali pula tergoda untuk belanja barang-barang lainnya yang mungkin sebenarnya tidak membutuhkan istilahnya adalah lapar mata.
Jangan lupa membuat catatan belanja terlebih dahulu sebelum pergi ke supermarket sehingga kamu bisa lebih mudah dan cepat dalam berbelanja. Hal ini juga bisa membantu kamu berhemat, sebab hanya barang-barang ada daftar saja yang wajib dan akan dibeli nantinya.
Untuk menghindari pembengkakan uang belanja, wajib bagi kamu agar hanya membawa sejumlah uang belanja yang cukup atau pas dengan harga barang-barang yang akan kamu beli. Atau tidaknya lebih sedikit saja dalam perhitungan pencatatan kamu berjaga-jaga apabila harga tersebut jauh berbeda dari perkiraan.
Pertimbangkan belanja online
Untuk belanja barang yang tidak terlalu mendesak yaitu barang kebutuhan primer. Kamu tidak perlu terburu-buru. Upayakan untuk selalu mendapatkan harga terbaik bagi kebutuhan kamu seperti diskon, penawaran khusus dan lainnya.
Ini akan membantu kamu berhemat sebab kamu bisa mendapatkan barang yang kamu butuhkan itu dengan harga yang lebih murah dari yang seharusnya.
Jika memang lebih menguntungkan belanja secara daring online juga bisa kamu pertimbangkan. Saat ini ada banyak situs belanja online yang menawarkan berbagai barang dengan harga yang bersaing (kompetitif) bahkan lebih murah dari seharusnya sehingga kamu bisa memiliki kesempatan yang luas untuk mendapatkan harga terbaik di pasaran.
3. Menabung secara teratur
Segera sisihkan sejumlah uang bulanan kamu sesaat setelah kiriman dari orang tua datang atau setelah uang gaji kamu turun. Alokasikan dana ini sebagai tabungan sehingga kamu memiliki jumlah simpanan yang bisa kamu gunakan di saat-saat kondisi keuangan sedang dalam keadaan darurat atau uang bulanan telat.
Jumlah tabungan ini bisa kamu tentukan sendiri sekian persen dari seluruh uang yang kamu terima misalnya 5-10%. Pisahkan uang tabungan ini dalam rekening tersendiri sehingga kamu tidak akan mencampur adukkan dengan uang kamu yang lain.
Atau kamu juga bisa memasukkannya ke dalam celengan kamu dan jangan lupa menyimpannya dengan baik agar tidak hilang ada yang mencuri nya.
4. Jangan menunda melakukan pembayaran
Sangat tepat jika kamu selalu membayar tagihan seperti uang kost atau uang kuliah secara tepat waktu. Begitu orang tua mengirim uang atau kamu baru saja menerima gaji maka segeralah membayar untuk uang sewa kosan.
Bukan hanya mendidik rasa tanggung jawab dan disiplin. Namun, tindakan ini juga akan menghindarkan kamu dari sejumlah masalah yang mungkin terjadi di luar perhitungan. Misalnya kamu kehilangan uang tersebut atau bahkan lupa membayar nya hingga terlambat dan menimbulkan masalah lainnya.
Intinya jangan pernah menunda pembayaran yang utama ini. Sebab ini sangat beresiko untuk memunculkan masalah lainnya bagaimanapun juga berlaku disiplin akan lebih berdampak positif ke depannya dan membiasakan kamu berlaku lebih baik dan teratur.
5. Masak sendiri dan bawa bekal makanan
Hilangkan kebiasaan manja dan dilayani saat tinggal di indekos. Menjadi anak kost semuanya serba sendirin agar kebutuhan terpenuhi, termasuk untuk makan. Jika di rumah mungkin saat lapar tinggal makan karena makanan sudah tersedia di meja makan.
Jadi anak kost tidak ada yang namanya pelayanan gratis. Kalau kamu pilih beli makanan di luar atau pesan makanan lewat online yang ada justru akan menguras budget bulanan kamu.
Untuk itu kamu bisa memasak makanan kamu sendiri sesuai dengan selera. Tidak perlu mahal asalkan menyehatkan. Kamu hanya perlu membiasakan diri memasak untuk makan sehari-hari karena ini lebih murah.
Jika kamu kuliah dalam waktu yang lama atau bagi kamu yang bekerja terhadap perusahaan tidak menyediakan makanan siang maka tidak ada salahnya untuk membawa bekal makan siang ke kampus atau ke tempat kerja. Sehingga kamu tidak perlu membeli makan siang di luar dan mengeluarkan sejumlah uang.
6. Jangan malu bawa air minum sendiri
Biasakan diri untuk selalu membawa air minum sendiri agar kamu tidak perlu selalu membelinya di luar. Walaupun air mineral terbilang cukup murah tapi sejatinya ini bisa dihemat untuk keperluan lebih penting lainnya.
Kamu hanya harus terbiasa dan rela membawa bekal air minum saja dari kosan sehingga bisa meminumnya kapanpun kamu haus tanpa perlu menunggu atau menunda hingga kamu membeli air minum kemasan botol di toko atau minimarket terdekat.
7. Jangan malas cuci pakaian sendiri
Sudah banyak tempat laundry pakaian yang menawarkan harga murah dan menggiurkan untuk menggunakan jasanya. Hanya sekitar Rp6.000 sampai Rp7.000 per kilo saja. Tapi tahukah kamu bisa jadi jumlah pakaian yang kamu kenakan dalam seminggu itu lebih dari 1 kilo bahkan beberapa kilo.
Katakan saja setiap bulan kamu mengeluarkan Rp96.000 bisa dibayangkan dengan uang Rp96.000 sebulan hanya untuk cuci baju di laundry. Kalau kamu beli deterjen baju bisa banyak sekali bukan dan sabun cuci baju itu bisa digunakan untuk beberapa bulan ke depan. Bila kamu bersedia mencuci baju sendiri hemat banget deh pasti.
Nahhh dengan begitu kamu bisa menekan pengeluaran sebaik mungkin. Kamu bisa mencuci pakaian setiap akhir pekan maupun saat libur lainnya atau dengan mencuci baju sendiri sama saja dengan olahraga badan lebih sehat karena banyak bergerak yakannn.
8. Pangkas biaya internet dan manfaatkan wifi gratis
Jangan memboroskan uang bulanan kamu hanya untuk membeli paket internet yang besar setiap bulannya. Kamu bisa menghemat biaya ini dengan cara menggunakan fasilitas jaringan internet gratis WiFi di fasilitas umum yang biasanya tersedia di kampus, di kantor, indekos atau tempat lainnya.
Bagi kamu yang masih kuliah selesaikan tugas tugas kuliah di kampus terutama untuk tugas yang membutuhkan koneksi internet. Bagi kamu yang sudah bekerja selesaikan pekerjaan di kantor sehingga tetap bisa dengan mudah menggunakan jaringan internet. Dengan begitu kamu bisa menghemat biaya yang lumayan besar setiap bulannya.
9. Bawalah uang pas saat berpergian
Jangan pernah takut enggak bisa pulang ke kosan saat berpergian. Karena yang pasti kamu telah menyiapkan ongkos pulang pergi saat keluar kosan, yang perlu dihindari adalah uang berlebihan dari yang seharusnya dibutuhkan.
Ini penting sebab jika sulit mengontrol diri ketika berhadapan dengan berbagai barang maka uang itu pun akan mudah dibelanjakan. Jadi sebaiknya kamu merawat sejumlah uang pas ketika akan berpergian.
Tentu ini jauh lebih baik jika dibandingkan dengan membawa uang dalam jumlah besar dan kamu kualahan untuk menahan nafsu belanja. Yang selalu hindari juga adalah untuk membawa serta kartu ATM kamu agar tidak mudah tergoda untuk menarik uang dan membelanjakannya.
Berhemat dan selalu disiplin lah agar keuangan aman
Jika kamu tinggal bersama orangtua mungkin soal tempat tinggal dan makan tak begitu menjadi masalah. Namun, jika kamu sudah mulai belajar sendiri mengatur segalanya sesuatu sendiri maka ada baiknya dengan cermat mengelola keuangan sebaik mungkin.
Mengatur keuangan bagi anak kost tentu bukan sebuah pekerjaan yang mudah. Terutama jika kamu memiliki kebiasaan boros dalam membelanjakan uang bulanan, biasakan hemat dan disiplin dalam mengatur keuangan termasuk dengan menerapkan sejumlah kebiasaan baik ketika membelanjakannya.
Ini akan membantu kamu lebih mudah menjalani hari mu setiap bulannya. Kamu pun juga tidak akan menderita di akhir bulannya.
Dari itu juga maka tak jarang label anak kos itu menyedihkan. Karena dikenal selalu bermasalah dengan keuangannya, terlebih lagi bila anak kos yang semua kebutuhannya masih bergantung pada kiriman orang tua, hingga tengah bulan pun jadi harapan-harapan cemas menunggu kebaikan hati orang tua.
Tidak berbeda jauh dengan anak yang memang sudah bekerja dan memiliki penghasilan sendiri. Ditambah lagi jika memang gajinya tetap, sebesar yang diharapkan menjelang akhir bulan pun terasa berat dan lama menunggu gaji turun.
Jadi baik itu anak kost yang masih disubsidi orang tuanya maupun mereka yang sudah bekerja tak jarang mengalami masa-masa kritis setiap bulannya. Artinya kantong sering kebobolan dan kehabisan uang ketika kiriman bulanan atau gajian masih jauh dari jadwalnya.
Tidak masalah jika hal ini terjadi sesekali atau bahkan hanya satu sampai dua bulan pertama saja. Tapi bagaimana jika setiap bulan kamu mengalaminya, lalu apa sih yang sebenarnya terjadi?
Semua permasalahan anak kos itu tak lepas dari kesalahan dalam mengelola keuangan. Berbagai kebiasaan yang tanpa disadari sebenarnya adalah boros. ini menjadi salah satu penyebab keuangan berantakan dan tidak terkendali.
Sebagian besar baik para mahasiswa maupun pekerja keras kehilangan kontrol saat membelanjakan uangnya tanpa perhitungan yang teliti dan rinci. Jika hal ini terus berlanjut maka bukan tidak mungkin permasalahan keuangan akan terus menimpa setiap bulannya.
Kalau sudah begitu bagi yang masih kuliah pun bukan tidak mungkin akan mengganggu kuliah dan bagi pekerja 'gali lubang tutup lubang' akan menjadi rutinitas setiap bulannya. Kalau sudah begini mandiri financial pun akan sulit didapat.
Ada banyak hal yang bisa dilakukan untuk mengatur keuangan dengan baik dan cepat sehingga uang bulanan kamu bisa mencukupi semua kebutuhan selama sebulan penuh menjadi anak kost. Simak tips ini untuk kamu para anak kost!!
1. Catat kebutuhan bulanan dan susunan anggaran dengan rinci dan teliti
Rajinlah mencatat setiap pengeluaran setiap bulannya. jangan mulu mulu dalam mengelola keuangan seolah-olah kamu bisa mengaturnya dengan fleksibel dan tanpa catatan, serta perhitungan yang baik dalam kepala saja. Pertanyaannya seberapa besar kepala kita dapat mengingat dan merintis angka-angka pengeluaran itu.
Setiap sen uang bulanan yang ada harus diatur sedemikian rupa sehingga menjadi penting bagi kamu untuk menyusun nya. Jangan malas mencatat, catatlah semua kebutuhan belanja pokok kamu dan jangan lupa menyusunnya dengan bijak, artinya hanya berbagai kebutuhan yang penting saja dan bukan hal-hal yang sebenarnya tidak begitu kamu butuhkan.
Hitung semua jumlah kebutuhan tersebut agar kamu lebih mudah melihat jumlah uang yang harus dikeluarkan untuk memenuhinya. Jangan lupa untuk menyesuaikan jumlah anggaran ini dengan jumlah uang yang kamu peroleh setiap bulannya sehingga kamu bisa memenuhi berbagai kebutuhan kamu dengan baik.
2. Lakukan belanja bulanan sekaligus
Berbelanja lah sekaligus untuk memenuhi kebutuhan sebulan kedepan. Belanja rutin bulanan yang dilakukan secara kecil-kecil memang terasa ringan. Tapi sejatinya tidak demikian, pada akhirnya justru yang ada bisa membuat anggaran belanja rutin kamu malah membengkak tanpa disadari.
Untuk itu hindari bolak-balik berbelanja kebutuhan bulanan. Sebab ini bisa membuat kamu melakukan pemborosan. Lakukan kegiatan bulanan sekaligus di mana kamu membeli semua kebutuhan selama sebulan penuh hanya satu kali saja misalnya peralatan mandi, makanan tahan lama, camilan dan sebagainya.
Ini akan membantu kamu untuk lebih mudah dalam mengelola keuangan pengeluaran. Sebab kamu tidak akan berulang kali pergi ke supermarket dan berulang kali pula tergoda untuk belanja barang-barang lainnya yang mungkin sebenarnya tidak membutuhkan istilahnya adalah lapar mata.
Jangan lupa membuat catatan belanja terlebih dahulu sebelum pergi ke supermarket sehingga kamu bisa lebih mudah dan cepat dalam berbelanja. Hal ini juga bisa membantu kamu berhemat, sebab hanya barang-barang ada daftar saja yang wajib dan akan dibeli nantinya.
Pertimbangkan belanja online
Untuk belanja barang yang tidak terlalu mendesak yaitu barang kebutuhan primer. Kamu tidak perlu terburu-buru. Upayakan untuk selalu mendapatkan harga terbaik bagi kebutuhan kamu seperti diskon, penawaran khusus dan lainnya.
Ini akan membantu kamu berhemat sebab kamu bisa mendapatkan barang yang kamu butuhkan itu dengan harga yang lebih murah dari yang seharusnya.
Jika memang lebih menguntungkan belanja secara daring online juga bisa kamu pertimbangkan. Saat ini ada banyak situs belanja online yang menawarkan berbagai barang dengan harga yang bersaing (kompetitif) bahkan lebih murah dari seharusnya sehingga kamu bisa memiliki kesempatan yang luas untuk mendapatkan harga terbaik di pasaran.
3. Menabung secara teratur
Jumlah tabungan ini bisa kamu tentukan sendiri sekian persen dari seluruh uang yang kamu terima misalnya 5-10%. Pisahkan uang tabungan ini dalam rekening tersendiri sehingga kamu tidak akan mencampur adukkan dengan uang kamu yang lain.
Atau kamu juga bisa memasukkannya ke dalam celengan kamu dan jangan lupa menyimpannya dengan baik agar tidak hilang ada yang mencuri nya.
4. Jangan menunda melakukan pembayaran
Sangat tepat jika kamu selalu membayar tagihan seperti uang kost atau uang kuliah secara tepat waktu. Begitu orang tua mengirim uang atau kamu baru saja menerima gaji maka segeralah membayar untuk uang sewa kosan.
Bukan hanya mendidik rasa tanggung jawab dan disiplin. Namun, tindakan ini juga akan menghindarkan kamu dari sejumlah masalah yang mungkin terjadi di luar perhitungan. Misalnya kamu kehilangan uang tersebut atau bahkan lupa membayar nya hingga terlambat dan menimbulkan masalah lainnya.
Intinya jangan pernah menunda pembayaran yang utama ini. Sebab ini sangat beresiko untuk memunculkan masalah lainnya bagaimanapun juga berlaku disiplin akan lebih berdampak positif ke depannya dan membiasakan kamu berlaku lebih baik dan teratur.
5. Masak sendiri dan bawa bekal makanan
Jadi anak kost tidak ada yang namanya pelayanan gratis. Kalau kamu pilih beli makanan di luar atau pesan makanan lewat online yang ada justru akan menguras budget bulanan kamu.
Untuk itu kamu bisa memasak makanan kamu sendiri sesuai dengan selera. Tidak perlu mahal asalkan menyehatkan. Kamu hanya perlu membiasakan diri memasak untuk makan sehari-hari karena ini lebih murah.
Jika kamu kuliah dalam waktu yang lama atau bagi kamu yang bekerja terhadap perusahaan tidak menyediakan makanan siang maka tidak ada salahnya untuk membawa bekal makan siang ke kampus atau ke tempat kerja. Sehingga kamu tidak perlu membeli makan siang di luar dan mengeluarkan sejumlah uang.
6. Jangan malu bawa air minum sendiri
Biasakan diri untuk selalu membawa air minum sendiri agar kamu tidak perlu selalu membelinya di luar. Walaupun air mineral terbilang cukup murah tapi sejatinya ini bisa dihemat untuk keperluan lebih penting lainnya.
Kamu hanya harus terbiasa dan rela membawa bekal air minum saja dari kosan sehingga bisa meminumnya kapanpun kamu haus tanpa perlu menunggu atau menunda hingga kamu membeli air minum kemasan botol di toko atau minimarket terdekat.
7. Jangan malas cuci pakaian sendiri
Katakan saja setiap bulan kamu mengeluarkan Rp96.000 bisa dibayangkan dengan uang Rp96.000 sebulan hanya untuk cuci baju di laundry. Kalau kamu beli deterjen baju bisa banyak sekali bukan dan sabun cuci baju itu bisa digunakan untuk beberapa bulan ke depan. Bila kamu bersedia mencuci baju sendiri hemat banget deh pasti.
Nahhh dengan begitu kamu bisa menekan pengeluaran sebaik mungkin. Kamu bisa mencuci pakaian setiap akhir pekan maupun saat libur lainnya atau dengan mencuci baju sendiri sama saja dengan olahraga badan lebih sehat karena banyak bergerak yakannn.
8. Pangkas biaya internet dan manfaatkan wifi gratis
Jangan memboroskan uang bulanan kamu hanya untuk membeli paket internet yang besar setiap bulannya. Kamu bisa menghemat biaya ini dengan cara menggunakan fasilitas jaringan internet gratis WiFi di fasilitas umum yang biasanya tersedia di kampus, di kantor, indekos atau tempat lainnya.
Bagi kamu yang masih kuliah selesaikan tugas tugas kuliah di kampus terutama untuk tugas yang membutuhkan koneksi internet. Bagi kamu yang sudah bekerja selesaikan pekerjaan di kantor sehingga tetap bisa dengan mudah menggunakan jaringan internet. Dengan begitu kamu bisa menghemat biaya yang lumayan besar setiap bulannya.
9. Bawalah uang pas saat berpergian
Jangan pernah takut enggak bisa pulang ke kosan saat berpergian. Karena yang pasti kamu telah menyiapkan ongkos pulang pergi saat keluar kosan, yang perlu dihindari adalah uang berlebihan dari yang seharusnya dibutuhkan.
Ini penting sebab jika sulit mengontrol diri ketika berhadapan dengan berbagai barang maka uang itu pun akan mudah dibelanjakan. Jadi sebaiknya kamu merawat sejumlah uang pas ketika akan berpergian.
Tentu ini jauh lebih baik jika dibandingkan dengan membawa uang dalam jumlah besar dan kamu kualahan untuk menahan nafsu belanja. Yang selalu hindari juga adalah untuk membawa serta kartu ATM kamu agar tidak mudah tergoda untuk menarik uang dan membelanjakannya.
Jika kamu tinggal bersama orangtua mungkin soal tempat tinggal dan makan tak begitu menjadi masalah. Namun, jika kamu sudah mulai belajar sendiri mengatur segalanya sesuatu sendiri maka ada baiknya dengan cermat mengelola keuangan sebaik mungkin.
Mengatur keuangan bagi anak kost tentu bukan sebuah pekerjaan yang mudah. Terutama jika kamu memiliki kebiasaan boros dalam membelanjakan uang bulanan, biasakan hemat dan disiplin dalam mengatur keuangan termasuk dengan menerapkan sejumlah kebiasaan baik ketika membelanjakannya.
Ini akan membantu kamu lebih mudah menjalani hari mu setiap bulannya. Kamu pun juga tidak akan menderita di akhir bulannya.
numpang promo ya gan
ReplyDeletekami dari agen judi terpercaya, 100% tanpa robot, dengan bonus rollingan 0.3% dan refferal 10% segera di coba keberuntungan agan bersama dengan kami
ditunggu ya di dewapk^^^ ;) ;) :*